QYLD ETF 분석 - 매월 배당( 약 13.3% ) & 위험 관리(커버드콜)

QYLD 펀드 특징

기초자산	Nasdaq-100
위험관리	콜옵션 매도, Covered Call 기법을 Nasdaq-100에 처음으로 적용
배당주기	월 배당
평균 배당수익율	연 13.3%

 

 

QYLD 소개

QYLD는 Nasdaq-100에 기초자산으로 투자하고, 일부를 콜옵션 매도 포지션을 유지하여, 프리미엄을 통해 일정한 수익률을 추구합니다.

평균적으로 년 13%이상의 배당 수익을 주지만, 시간에 따른 가격상승이 이루어 지지 않기 때문에 일반적으로 나스닥 시장에 투자하는 투자자들의 목적과 QYLD의 운용 목적이 다를 수 있습니다.

또한 QYLD는 수수료가 0.6%로 기초자산이 Nasdaq-100로 같은 QQQ 의 0.2%와 비교하면, 약 3배에 달한다는 것을 알 수 있습니다. 

 

QYLD는 콜 옵션을 매도하여 매월 일정한 수입을 얻기 위해, 지속적인 거래 수수료를 사용하기 때문에 비효율적이라 볼 수도 있지만, 연금같이 매월 일정한 수입이 지속적으로 필요한 노년층이나, 파이어족같은 분들에게는 딱 맞는 상품이라 생각 합니다.  

 

 

 

주요 투자자산

주요 투자 자산으로는 우리가 모두 잘 아는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 엔비디아, 알파벳(구글) 등이 기초 자산입니다.

 

 

주가 흐름

그래프를 보면 알수 있듯이 QYLD의 주가는 상장 후 지금까지 추세는 20~25달러사이에서 약간의 우하향하는 것을 확인할 수 있습니다.

하지만, 배당 수익율이 워낙 커서 그동안 받은 배당금액이 원금의 약 100% 이상 되는 것으로 알고 있습니다.

 

만약 배당금을 인출하지 않고 매달 추가 구매 했다면, 배당금도 점점 많아지고, 복리효과로 인해 훨씬 더 높은 수익도 기대해 볼 수 있습니다. 

배당주 투자는 복리의 마법을 온전히 누릴 수 있는, 주식수를 늘려가는 방식의 투자가 효과적 입니다.  

QYLD도 NUSI와 같이 경우 시세차익을 노리고 투자하는 것은 ETF의 특성에 맞지 않는 선택이므로, 배당율만 보고 투자를 선택하는것은 바람직 하지 않습니다.

커버드 콜의 특성상 기준점 이상으로 주가가 올라도 ETF의 가격은 오르지 않습니다.

 

NUSI와 비교해 본다면, NUSI는 풋옵션 매수를 통해 일정이상 하락시 손실에 제한을 둔 반면, QYLD는 콜옵션 매도 하나만으로 대응하므로, 가격 변동성은 QYLD가 더 크다고 보면 될듯 합니다.

 

NUSI ETF 확인해보기

NUSI ETF 분석 - 매월 배당( 약 8.6% ) & 위험 관리(커버드콜)

 

 

배당금 히스토리

아래에 보시는것 같이 매달 일정금액이 배당되어, 노후자금으로 연금대신 활용하는 것도 아주 좋은 방법이라 생각 됩니다. 

 

QYLD를 이용하여 매월 100만원씩 나오도록 설계를 해본다면,

 

월목표금액	1주당 월 평균 배당금	1주당 가격(원)	수량	필요금액
1,000,000	260	25,300	3,846	97,307,692

약 9,800만원이면, 월 백만원 배당이 가능할듯 하네요^^

 

 

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※본 글은 지극히 개인적인 생각을 개인 블로그에 작성한 글로서, 투자에 대한 모든 책임은 투자자 본인에게 있습니다.