JEPI ETF 분석 - 매월 배당( 약 7.2% ) & 위험 관리(커버드콜)

JEPI 펀드 특징

기초자산	미국 대형주와 주식연계채권(ELN)
위험관리	콜옵션 매도
배당주기	월 배당
평균 배당수익율	연 7.2%

 

 

JEPI 소개

JEPI는 미국 대형주와 주식연계채권(ELN)에 투자하는 액티브 펀드 중 하나입니다. 

낮은 변동성과 월 배당(분배)금으로 S&P 500 지수와 유사한 수익률을 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.

 

JEPI는 유리한 위험/수익 특성을 가진 가치주를 식별하는 프로세스를 이용하여 S&P 500 지수에서 주식을 선택하여 포트폴리오를 관리합니다. 

주식을 선택하고 순위를 매긴 후 최종 포트폴리오는 벤치마크 지수에 비해 변동성이 낮은 증권을 보유하게 되어 급등락을 덜하면서, 꾸준한 수익을 얻을 수 있도록 설계 됩니다. 

또한, 펀드의 고문은 커버드 콜 옵션이 작성된 S&P 500 지수의 수익을 제공하기 위해 주식 연계 어음을 입력합니다. 

목표는 3-5년 기간 동안 월 소득과 함께 변동성을 낮추면서 S&P 500 지수와 동일한 수익률을 제공하는 것입니다. 

 

JEPI가 목표 대로만 운용 된다면, QYLD나 NUSI 보다 배당 수익율은 낮지만, 주가 상승수익은 훨씬 크기 때문에, 

매월 연금같은 소득과, 자산 가치의 상승 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있지 않을까 기대해봅니다.

 

 

 

주요 투자자산

주요 투자 자산으로는 위 차트에 보이듯이 99%가 미국에 있는 S&P 500지수에 포함된 주식과 주식연계채권(ELN)등이 기초 자산입니다.

투자종목은 변동성를 낮추기 위해 특정 회사에 몰리지않고, 여러 회사에 고루 배분되어 있습니다. 

 

 

주가 흐름

그래프를 보면 알수 있듯이 JEPI의 주가는 상장 후 지금까지 꾸준하에 우상향하는 것을 확인할 수 있습니다.

매월 배당을 지급하면서도, 꾸준히 가치가 상승하는 것은 아주 매력적인듯...

 

지금까지 QYLD와 NUSI만 포트폴리오에 추가되어 있는데 이번에 JEPI도 추가해서 주력으로 좀 매수를 해봐야 할듯... 노후준비를 위해서요~

 

NUSI ETF 확인해보기

NUSI ETF 분석 - 매월 배당( 약 8.6% ) & 위험 관리(커버드콜)

QYLD ETF 확인해보기

QYLD ETF 분석 - 매월 배당( 약 13.3% ) & 위험 관리(커버드콜)

 

 

 

배당금 히스토리

JEPI도 아래에 보시는것 같이 매달 일정금액이 배당되어, 노후자금으로 연금대신 활용 또는 파이어족에게 생활비 설계하는 것도 아주 좋은 방법이라 생각 됩니다. 

 

JEPI를 이용하여 매월 100만원씩 나오도록 설계를 해본다면,

월목표금액	1주당 월 평균 배당금	1주당 가격(원)	수량	필요금액
1,000,000	420	74,749	2381	177,973,810

약 1.8억원이면, 월 백만원 배당이 가능할듯 하네요^^

 

 

 

 

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※본 글은 지극히 개인적인 생각을 개인 블로그에 작성한 글로서, 투자에 대한 모든 책임은 투자자 본인에게 있습니다.